期貨開(kāi)戶的完整指南：從選擇經(jīng)紀(jì)商到提交申請(qǐng)的詳細(xì)流程解析
2025-07-17 
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返回列表期貨交易作為重要的金融衍生工具，其開(kāi)戶流程是投資者參與市場(chǎng)的首要環(huán)節(jié)。相較于股票賬戶開(kāi)設(shè)，期貨開(kāi)戶涉及更嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和特定的操作步驟。一份清晰、完整的指南能幫助投資者高效、合規(guī)地完成這一過(guò)程，為后續(xù)交易打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
第一步：審慎選擇期貨公司（經(jīng)紀(jì)商）
選擇合規(guī)且服務(wù)優(yōu)質(zhì)的期貨公司是開(kāi)戶的核心前提。投資者應(yīng)著重考察以下幾點(diǎn)：
1. 監(jiān)管資質(zhì)： 首要確認(rèn)該公司是否持有中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的合法期貨業(yè)務(wù)許可證，并是中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的注冊(cè)會(huì)員?？赏ㄟ^(guò)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)或期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢其資質(zhì)狀態(tài)。優(yōu)先考慮評(píng)級(jí)較高（如AA級(jí)）的公司，這通常意味著更強(qiáng)的資本實(shí)力和風(fēng)控能力。
2. 交易通道與系統(tǒng)穩(wěn)定性： 了解其提供的交易軟件（如CTP主席/次席系統(tǒng)、恒生系統(tǒng)等）的穩(wěn)定性、速度及功能。主流軟件如文華財(cái)經(jīng)、博易大師、快期等是否支持，手機(jī)APP的易用性也至關(guān)重要。穩(wěn)定的系統(tǒng)能保障交易指令的及時(shí)執(zhí)行。
3. 手續(xù)費(fèi)與保證金水平： 不同公司、甚至同一公司對(duì)不同客戶的費(fèi)率（交易所手續(xù)費(fèi)基礎(chǔ)上加收的部分）和保證金比例（交易所保證金基礎(chǔ)上加收的部分）存在差異。投資者應(yīng)進(jìn)行橫向比較，了解其收費(fèi)結(jié)構(gòu)（如是否含交易所規(guī)費(fèi)、是否有最低手續(xù)費(fèi)限制）及保證金政策的靈活性。注意避免僅追求超低手續(xù)費(fèi)而忽略服務(wù)質(zhì)量與風(fēng)控。
4. 客戶服務(wù)與技術(shù)支持： 考察其客服響應(yīng)速度、專業(yè)解答能力，以及是否提供及時(shí)的研究報(bào)告、交易培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)管理工具等增值服務(wù)。良好的投教支持對(duì)新手尤為重要。
第二步：準(zhǔn)備開(kāi)戶所需個(gè)人材料
確保以下文件齊全有效是順利開(kāi)戶的保障：
1. 有效身份證明： 中華人民共和國(guó)居民身份證原件（需在有效期內(nèi)）。
2. 銀行賬戶： 本人名下的借記卡原件（需支持銀期轉(zhuǎn)賬功能，通常五大行及主要股份制銀行均可）。
3. 影像資料： 部分公司可能要求提供白底正面免冠證件照電子版（用于開(kāi)戶系統(tǒng)）。
4. 簽名照/電子簽名： 準(zhǔn)備好個(gè)人常用手寫簽名（用于風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件簽署）。線上開(kāi)戶通常使用電子簽名。
第三步：正式開(kāi)戶申請(qǐng)流程（線上/線下）
目前主流方式為線上開(kāi)戶，便捷高效：
1. 線上開(kāi)戶： 下載APP/訪問(wèn)官網(wǎng)： 通過(guò)所選期貨公司官方APP或官網(wǎng)進(jìn)入開(kāi)戶界面。 身份驗(yàn)證： 上傳身份證正反面照片，進(jìn)行人臉識(shí)別活體檢測(cè)。 基本信息填寫： 詳細(xì)、準(zhǔn)確地填寫個(gè)人基本信息、職業(yè)信息、聯(lián)系等。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估： 在線完成期貨交易風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷。該評(píng)估旨在讓投資者了解自身風(fēng)險(xiǎn)偏好是否與期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)性匹配，結(jié)果將影響可交易品種范圍，務(wù)必如實(shí)作答。 閱讀并簽署協(xié)議： 仔細(xì)閱讀《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》等所有協(xié)議文件，確認(rèn)理解后完成電子簽名。 視頻見(jiàn)證： 與期貨公司客服人員進(jìn)行實(shí)時(shí)視頻通話，確認(rèn)是本人自愿開(kāi)戶并了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。需準(zhǔn)備好身份證原件配合驗(yàn)證。 選擇交易所： 根據(jù)擬交易品種勾選相應(yīng)的期貨交易所（上海期貨交易所SHFE、大連商品交易所DCE、鄭州商品交易所CZCE、中國(guó)金融期貨交易所CFFEX、廣州期貨交易所GFEX、上海國(guó)際能源交易中心INE）。首次開(kāi)戶通常默認(rèn)開(kāi)通商品期貨交易所，金融期貨（股指、國(guó)債）或特定品種（如原油、鐵礦石、PTA、20號(hào)膠、低硫燃料油、國(guó)際銅）需滿足額外條件（知識(shí)測(cè)試、資金門檻、交易經(jīng)歷）后另行申請(qǐng)。 設(shè)置密碼： 設(shè)置資金密碼（用于銀期轉(zhuǎn)賬）和交易密碼（用于登錄交易軟件）。 提交審核： 確認(rèn)所有信息無(wú)誤后提交申請(qǐng)。
2. 線下開(kāi)戶： 攜帶所需證件原件親臨期貨公司營(yíng)業(yè)部，在工作人員指導(dǎo)下完成紙質(zhì)合同簽署、風(fēng)險(xiǎn)揭示、視頻見(jiàn)證等步驟。流程與線上類似，但需現(xiàn)場(chǎng)辦理。
第四步：賬戶審核與開(kāi)通
1. 期貨公司審核： 提交申請(qǐng)后，期貨公司后臺(tái)會(huì)對(duì)資料進(jìn)行審核（通常1-2個(gè)工作日）。2. 監(jiān)控中心查詢： 審核通過(guò)后，投資者會(huì)收到中國(guó)期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心發(fā)來(lái)的短信，包含監(jiān)控中心查詢系統(tǒng)的用戶名和初始密碼。務(wù)必登錄該獨(dú)立系統(tǒng)（cfmmc.com 或 監(jiān)控中心APP）查看賬戶狀態(tài)、核對(duì)開(kāi)戶信息、修改查詢密碼。這是確認(rèn)賬戶是否成功開(kāi)立的關(guān)鍵步驟。3. 接收賬戶信息： 期貨公司通常會(huì)通過(guò)短信或通知客戶資金賬號(hào)、交易軟件登錄方式等信息。
第五步：銀期關(guān)聯(lián)與入金
1. 辦理銀期轉(zhuǎn)賬： 通過(guò)以下方式之一將銀行賬戶與期貨賬戶綁定： 銀行網(wǎng)銀/手機(jī)銀行： 登錄個(gè)人網(wǎng)銀或手機(jī)銀行，在“投資理財(cái)”或“銀期轉(zhuǎn)賬”欄目下查找“銀期簽約”功能，輸入期貨公司代碼、資金賬號(hào)等信息完成自助簽約（最常用）。 期貨公司交易軟件： 部分公司軟件支持在線發(fā)起簽約指令（需銀行端確認(rèn)）。 銀行柜臺(tái)： 攜帶身份證、銀行卡、期貨資金賬號(hào)信息到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理。2. 入金交易： 銀期關(guān)聯(lián)成功后，即可通過(guò)網(wǎng)銀、手機(jī)銀行或交易軟件進(jìn)行入金操作（將資金從銀行賬戶劃轉(zhuǎn)至期貨保證金賬戶）。入金到賬后，即可開(kāi)始交易（需注意首次交易可能需滿足交易所規(guī)定的最低保證金要求）。
關(guān)鍵注意事項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)提示
風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知： 期貨交易采用保證金制度，具有高杠桿性，可能產(chǎn)生遠(yuǎn)超過(guò)初始保證金的損失（穿倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)）。務(wù)必透徹理解風(fēng)險(xiǎn)，只用閑置資金投資。 信息真實(shí)： 開(kāi)戶全過(guò)程必須提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息，任何虛假信息都可能導(dǎo)致開(kāi)戶失敗或賬戶受限。 密碼保管： 妥善保管交易密碼、資金密碼和監(jiān)控中心查詢密碼，不泄露給他人。 持續(xù)學(xué)習(xí)： 開(kāi)戶僅是開(kāi)始，持續(xù)學(xué)習(xí)期貨知識(shí)、交易規(guī)則、技術(shù)分析、風(fēng)險(xiǎn)管理策略是長(zhǎng)期生存的必修課。 選擇正規(guī)渠道： 嚴(yán)防非法、代客理財(cái)?shù)认葳?，?wù)必通過(guò)正規(guī)期貨公司開(kāi)戶交易。
期貨開(kāi)戶是一個(gè)涉及資質(zhì)選擇、材料準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、協(xié)議簽署、賬戶激活及資金劃轉(zhuǎn)的系統(tǒng)過(guò)程。投資者需保持耐心，仔細(xì)完成每一步，并時(shí)刻銘記期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)屬性。唯有充分準(zhǔn)備并敬畏市場(chǎng)，方能有效利用期貨工具實(shí)現(xiàn)套期保值或資產(chǎn)配置的目標(biāo)。
本文目錄導(dǎo)航：
- 現(xiàn)貨黃金開(kāi)戶流程
- 證券公司和證券交易所的區(qū)別是什么呢？？
- 有沒(méi)有了解期貨的朋友,把做期貨的知識(shí)告訴我,.
現(xiàn)貨黃金開(kāi)戶流程
合同簽約：
1:網(wǎng)上開(kāi)戶（快速開(kāi)戶）,您將開(kāi)戶協(xié)議書打印下來(lái)后填好發(fā)送掃描件，和身份證及銀行卡復(fù)印件發(fā)送到萬(wàn)兆豐，將會(huì)在一個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)好戶，并之后郵寄正式合同簽訂。(推薦)
2:您可以自己或者讓朋友直接來(lái)公司開(kāi)戶，也可選擇由本公司直接郵寄合同（免郵資）
3:郵寄合同客戶開(kāi)戶須知： 公司給您郵寄一式兩份由香港金銀貿(mào)易場(chǎng)監(jiān)制的合同給您，您收到之后指導(dǎo)您按要求填好合同協(xié)議，并附上一份您本人的身份證復(fù)印件正反面及一份您的銀行卡復(fù)印件，一同郵寄回我司。 之后我司將簽蓋香港萬(wàn)兆豐金業(yè)有限公司公章，并回寄您一份。 同時(shí)香港萬(wàn)兆豐金業(yè)有限公司會(huì)直接通過(guò)給將您交易賬號(hào)和密碼發(fā)送到您的里。 ）。 之后就是相關(guān)入金事
證券公司和證券交易所的區(qū)別是什么呢？？
證券公司 ：證券公司的指依照公司法規(guī)定，經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。 證券公司的部分公司僅是證券商的一種。 所謂證券商，是指依法設(shè)立的以證券承銷、證券自營(yíng)、證券經(jīng)紀(jì)為其核心業(yè)務(wù)的商事主體，它既包括公司，也包括合伙和個(gè)人。 根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，個(gè)人與合伙組織不能經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。 證券公司可以從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)： (一)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)； (二)為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)； (三)為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。 證券交易所：證券交易所是依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律設(shè)立的，為證券的集中競(jìng)價(jià)和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施和規(guī)則的特殊法人。 證券交易所既不直接買賣證券，也不決定證券價(jià)格，而只為買賣證券的當(dāng)事人提供場(chǎng)所和各種必要的條件及服務(wù)。 證券交易所具有以下特征：1、證券交易所一般都是依法設(shè)立的法人組織。 根據(jù)我國(guó)證券法的規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定。 2、證券交易所是集中競(jìng)價(jià)交易的場(chǎng)所。 所謂集中競(jìng)價(jià)是指所有證券經(jīng)紀(jì)商、自營(yíng)商主要集中在這個(gè)場(chǎng)所通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)的方式，從事證券的代理或自營(yíng)買賣活動(dòng)。 3、證券交易所是證券交易的組織者。 4、證券交易所是特殊法人。 交易所在法律上具有獨(dú)立的地位，但它自身不參與交易，除了提供服務(wù)充 當(dāng)交易組織者的角色，還需執(zhí)行法律法規(guī)賦予它的一線監(jiān)管職能。
有沒(méi)有了解期貨的朋友,把做期貨的知識(shí)告訴我,.
其含義是：交易雙方不必在買賣發(fā)生的初期就交收實(shí)貨，而是共同約定在未來(lái)的某一時(shí)候交收實(shí)貨，因此中國(guó)人就稱其為“期貨”。 最初的期貨交易是從現(xiàn)貨遠(yuǎn)期交易發(fā)展而來(lái)，最初的現(xiàn)貨遠(yuǎn)期交易是雙方口頭承諾在某一時(shí)間交收一定數(shù)量的商品，后來(lái)隨著交易范圍的擴(kuò)大，口頭承諾逐漸被買賣契約代替。 這種契約行為日益復(fù)雜化，需要有中間人擔(dān)保，以便監(jiān)督買賣雙方按期交貨和付款，于是便出現(xiàn)了1570年倫敦開(kāi)設(shè)的世界第一家商品遠(yuǎn)期合同交易所———皇家交易所。 為了適應(yīng)商品經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，1985年芝加哥谷物交易所推出了一種被稱為“期貨合約”的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議，取代原先沿用的遠(yuǎn)期合同。 使用這種標(biāo)準(zhǔn)化合約，允許合約轉(zhuǎn)手買賣，并逐步完善了保證金制度，于是一種專門買賣標(biāo)準(zhǔn)化合約的期貨市場(chǎng)形成了，期貨成為投資者的一種投資理財(cái)工具。 【期貨與股票的區(qū)別】投資報(bào)酬不一樣：期貨交易由于其保證金的杠桿原理，可以放大收益，四兩撥千斤。 期貨只需付出合約總值的10%以下的本錢；股票則必須100%投入資金，要融資則需付出利息代價(jià)。 交易方式不一樣：國(guó)內(nèi)股票只能做多，而期貨則既能做多，又能做空；期貨開(kāi)戶一、開(kāi)戶1、選擇開(kāi)戶機(jī)構(gòu)2、開(kāi)戶條件有下列情況之一的，不得成為期貨經(jīng)紀(jì)公司客戶：· 無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力的自然人；· 期貨監(jiān)管部門、期貨交易所的工作人員；· 本公司職工及其配偶、直系親屬；· 期貨市場(chǎng)禁止進(jìn)入者；· 金融機(jī)構(gòu)、事業(yè)單位和國(guó)家機(jī)關(guān)；· 未能提供法定代表人簽署的批準(zhǔn)文件的國(guó)有企業(yè)或者國(guó)有資產(chǎn)占控股地位或主導(dǎo)地位的企業(yè)；· 單位委托開(kāi)戶未能提供委托授權(quán)文件的；· 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況；3、開(kāi)戶時(shí)間和地點(diǎn)：可選擇任何時(shí)間到期貨公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理。 4、開(kāi)戶金額：視不同公司不同5、開(kāi)戶所需提供資料：個(gè)人戶：自然人投資者的頭部正面照、身份證正面掃描件；法人戶：機(jī)構(gòu)投資者的開(kāi)戶代理人頭部正面照、開(kāi)戶代理人身份證正面掃描件、機(jī)構(gòu)投資者營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）和組織機(jī)構(gòu)代碼證的掃描件。 二、入金入金可采用現(xiàn)金、電匯、匯票、支票，銀期轉(zhuǎn)帳等方式。 電匯、匯票、支票須以資金到我公司帳戶方視為到帳。 三、申請(qǐng)交易編碼客戶填寫各交易所申請(qǐng)編碼表后，由期貨公司為客戶辦理交易編碼申請(qǐng)手續(xù)，編碼獲得批復(fù)后方可進(jìn)行交易。 四、交易五、結(jié)算由結(jié)算部對(duì)客戶每日交易情況進(jìn)行結(jié)算，營(yíng)業(yè)廳客戶每日向營(yíng)業(yè)部盤房索取并簽署結(jié)算單，網(wǎng)上交易客戶每日通過(guò)網(wǎng)上查詢功能查詢結(jié)算單。 六、撤戶客戶在辦理完期貨公司規(guī)定的撤戶手續(xù)后，雙方簽署終止協(xié)議，結(jié)束代理關(guān)系。 七、出金由期貨公司財(cái)務(wù)部采取現(xiàn)金、電匯、匯票，支票及銀期轉(zhuǎn)帳的方式為客戶辦理出金。 期貨的炒作方式與股市十分相似，但又有十分明顯的區(qū)別。 一、以小搏大：股票是全額交易，即有多少錢只能買多少股票，而期貨是保證金制，即只需繳納成交額的5%至10%，就可進(jìn)行100%的交易。 比如投資者有一萬(wàn)元，買10元一股的股票能買1000股，而投資期貨就可以成交10萬(wàn)元的商品期貨合約，這就是以小搏大。 二、雙向交易：股票是單向交易，只能先買股票，才能賣出；而期貨即可以先買進(jìn)也可以先賣出，這就是雙向交易。 三、時(shí)間制約:股票交易無(wú)時(shí)間限制，如果被套可以長(zhǎng)期平倉(cāng)，而期貨必須到期交割，否則交易所將強(qiáng)行平倉(cāng)或以實(shí)物交割。 四、盈虧實(shí)際：股票投資回報(bào)有兩部分，其一是市場(chǎng)差價(jià)，其二是分紅派息，而期貨投資的盈虧在市場(chǎng)交易中就是實(shí)際盈虧。 五、風(fēng)險(xiǎn)巨大：期貨由于實(shí)行保證金制、追加保證金制和到期強(qiáng)行平倉(cāng)的限制，從而使其更具有高報(bào)酬、高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，在某種意義上講，期貨可以使你一夜暴富，也可能使你頃刻間一貧如洗，投資者要慎重投資。 1：品種 期貨比較活躍的品種只有幾個(gè)，便于分析跟蹤。 股票品種有1300多，看一遍都很困難，分析起來(lái)就更不容易。 2：資金 期貨是保證金交易，用5%的資金可以做100%的交易，資金放大20倍，杠桿作用十分明顯。 股票是全額保證金交易，有多少錢買多少錢的股票。 3：交易方式 期貨是T+0交易，有做空機(jī)制，可以雙向交易。 股票是T+1，沒(méi)有做空機(jī)制。 4：參與者： 期貨是由想回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的生產(chǎn)者和經(jīng)銷商還有愿意承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)并且獲取風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)的投機(jī)者共同參與的。 股票的參與者基本上以投機(jī)者居多（投機(jī)者高位套牢被迫成為投資者） 5：作用： 期貨最顯著的特點(diǎn)就是提供了給現(xiàn)貨商和經(jīng)銷商一個(gè)回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)。 股票最主要的作用是融資，也就是大家經(jīng)常說(shuō)的圈錢。 6：信息披露： 期貨信息主要是關(guān)于產(chǎn)量，消費(fèi)量，主產(chǎn)地的天氣等報(bào)告，專業(yè)報(bào)紙都有報(bào)告，透明度很高。 股票最主要的是財(cái)務(wù)報(bào)表，而作假的上市公司達(dá)60%以上。 7：標(biāo)的物：期貨和約所對(duì)應(yīng)的是固定的商品如銅，大豆等。 股票是有價(jià)證券。 8：價(jià)格： 期貨價(jià)格是大家對(duì)未來(lái)走勢(shì)的一種預(yù)期，受期貨商品成本制約，離近交割月，價(jià)格將和現(xiàn)貨價(jià)格趣于一致。 股票價(jià)格是受莊家拉抬的力度而定，和大盤的走勢(shì)密切相關(guān)。 9：風(fēng)險(xiǎn)： 期貨商品是有成本的，期價(jià)的過(guò)度偏離都會(huì)被市場(chǎng)所糾正，它的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自參與者對(duì)倉(cāng)位的合理把握和操作水平高低。 股票是可以摘牌的，股價(jià)也可以跌的很低。 即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪個(gè)公司在做假帳。 10：時(shí)間： 期貨有交割月，到期必須交割。 也可以用對(duì)沖的方式解除履約責(zé)任。 股票可以長(zhǎng)期持有。 有更多需要咨詢幫助的可以具體交流探討
